BANCA COMERCIALA ROMANA - CERERE DE CREDIT- ANEXA nr. 1

BANCA COMERCIALA ROMANA

CERERE DE CREDIT- ANEXA nr. 1

Detalii Despre Client

Denumire:

Se va completa denumirea completa a clientului solicitant; in cazul autoritatilor administratiei publice locale se vor completa datele de identificare specifice: Autoritatea Administratiei Publice Locale (A.A.P.L./Institutie Publica (I.P.)

Cod Unic de Inregistrare:

Produse Solicitate

Nr.

Tip Produs

Moneda

Suma

Durata

Scop

Se va completa dupa caz cu informatii privind :

- Destinatia creditului

- Nr./Data contractului/comenzii/ofertei

- Denumirea furnizorului

Garantii Propuse

Nr.

Tip

Descriere

Proprietar

Taxe si Comisioane

Prin semnarea cererii de credite declaram ca suntem de acord sa achitam comisionul pentru intocmirea si analiza documentatiei de credit, indiferent daca solicitarea va fi aprobata sau respinsa.

Plata se va efectua prin debitarea contului curent simbol:

Declaratie de Mediu

Prin semnarea cererii de credite declaram ca activitatea pe care o desfasuram in present si cea pentru care solicitam finantare nu se incadreaza in lista BCR de activitati excluse de la finantare.

Autenticitatea Informatiilor

Clientul declara si garanteaza ca toate informatiile continute in Cererea de Credit, Chestionarul cu Informatii Personale si in celelalte documente depuse, inclusiv documente financiare, sunt adevarate si corecte si in concordanta cu faptele relevante.  Prin semnatura sa, Clientul confirma ca a citit si a inteles in intregime continutul cererii.

Nume

Functia

Semnatura

Anexa nr. 1

BANCA COMERCIALA ROMANA

CHESTIONAR

PARTEA I

Informatii despre Client

Denumire:

Se va completa denumirea completa a clientului solicitant; in cazul autoritatilor administratiei publice locale se vor completa datele de identificare specifice: Autoritatea Administratiei Publice Locale (A.A.P.L./Institutie Publica (I.P.).

Adresa:

Telefon / Fax:

Cod Unic de Inregistrare:

Obiectul de Activitate (principal):

Data inceperii afacerii:

Banci prin care operati in prezent:

Capital Social

Valoare Totala (mii. RON)

Numele actionarilor (proprietarilor) si procentul din capital detinut:

Nr.

Nume

Capital Detinut (%)

Conducerea firmei:

Nr.

Nume

Functia

Aprobari:

Aprobari si alte documente (licente, avize, acorduri) cerute pentru buna desfasurare a activitatii prezente si viitoare, inclusiv pentru protectia mediului.  Va rugam atasati copii ale tuturor documentelor:

Nr.

Denumire

Data Obtinerii

Eliberat de

Participarea la capitalul social al altor firme:

Nr.

Firma

CUI

Pondere (%)

Valoare (mii lei)

Descrierea Activitatii Firmei:

Descrieti mai jos evolutia activitatii firmei. 

Daca au avut loc schimbari ale produselor sau serviciilor, va rugam sa le descrieti. Descrieti pe scurt evolutia din ultimii 3 ani a firmei in punctele esentiale ale acesteia (Faceti referiri la cifra de afaceri, profit net, nr. angajati, gama de produse, portofoliul contractelor/comenzilor aflate in derulare, tehnologie folosita, grad de utilizare a capacitatilor de productie etc.)

Detaliati activitatea principala prezenta.

Informatii Despre Piata Clientului

Furnizori

Va rugam completati urmatorul tabel pentru primii 5 furnizori ai societatii in functie de volumul aprovizionarilor

Nr.

Nume Furnizor

Ce furnizeaza

Furnizor incepand din (luna.anul.)

Clienti

Va rugam completati urmatorul tabel pentru primii 5 clienti ai societatii in functie de volumul desfacerilor

Nr.

Nume Client

Produse vandute

Client incepand din (luna.anul.)

Mediul de Afaceri in care activati

Oferiti informatii despre piata pe care activati, concurenti existenti si potentiali, strategii de pret, distributie, etc :

Banca Comerciala Romana va utiliza aceste informatii in conditiile respectarii cerintelor legale de confidentialitate

PARTEA A II A

Informatii Financiare

Situatia financiara a firmei

Informatii legate de soldul contului CLIENTI, la data ultimei raportari contabile trimestriale incheiate (informatiile din tabelul de mai jos se vor prezenta numai pentru clientii cu pondere de minim 10% fiecare in portofoliul de clienti):

Nr.

Nume client

% in total clienti

Valoare creanta (mii RON)

Perioada initierii facturii/contractului  pe baza caruia se efectueaza incasarea

Termene de incasare (ex: august 08)

Nominalizati clientii fata de care se inregistreaza creante mai vechi de 180 zile:

Va rugam sa specificati daca s-au initiat proceduri de recuperare pe cale judiciara a creantelor fata de anumiti clienti

Stocuri (Materii prime, produse finite, produse in curs de executie) mii lei

Mentionati elementele cu o pondere de peste 20% din total stocuri.

Vechime stocuri

Nr.

Tip stoc

90 zile

Peste 90 zile

Pentru aceste stocuri va rugam sa precizati cauzele formarii si posibilitatile de valorificare ale acestora.

Imprumuturi primite de la banci, societati de leasing sau alti creditori (mii lei)

Nr.

Nume creditor

Suma acordata

Sold

(sau plafon )

Scadenta finala

Grafic de rambursare

Informatii legate soldul contului FURNIZORI, la data ultimei raportari contabile  trimestriale incheiate (informatiile din tabelul de mai jos se vor prezenta numai pentru furnizorii cu pondere de minim 10% fiecare in portofoliul de furnizori):

Nr.

Nume furnizor

% in total  furnizori

Valoare datorie (mii RON)

Perioada  initierii facturii/contractului pe baza caruia se efectueaza plata

Termene de plata (ex: august 08)

Nominalizati furnizorii fata de care se inregistreaza datorii mai vechi de 180 zile:

Va rugam sa specificati daca s-au initiat proceduri de recuperare pe cale judiciara a creantelor de catre  unii dintre furnizorii dvs.

PARTEA A III A

Detalii referitoare la investitiile in suma de pana la 200.000 EUR

Costul Total al Proiectului

Va rugam sa completati urmatorul tabel, indicand costul total al fiecarui element implicat in proiect, si sursa de finantare a fiecarui element de investitie (teren, constructii, echipamente, transport, taxe, etc ).

Va rugam sa atasati (daca este cazul) facturi, devize, oferte de preturi.

Nr.

Elementul de cost

Finantat de banca

Finantat din

Costul total al elementului

Aport propriu

Alte surse

Descrierea Proiectului Descrieti scopul proiectului pentru care intentionati sa obtineti imprumutul precum si modul in care noul proiect va influenta activitatea firmei;

De asemenea, daca este cazul descrieti stadiul de desfasurare a proiectului (daca proiectul este in desfasurare, atasati si graficul de realizare al proiectului (etape si termene de realizare cf.modelului de la pc. 17).

Denumire

Tip, caracteristici, performante

Stare fizica

(nou/uzat)

Furnizor si/sau tara de provenienta

Valoare inclusiv TVA

(U.M.)

1. Teren si amenajare

2. Lucrari de constructii si instalatii

3. Echipamente tehnologice

4. Mijloace de transport

5. Altele (se vor mentiona explicit)

Valoare totala inclusiv TVA (U.M.

R:

Explicatii

Sume

(U.M.)

Prin lichiditati existente in prezent in conturile firmei

Prin aport la capitalul social in perioada de implementare a investitiei

Prin lichiditatile pe care le va genera activitatea firmei pe parcursul perioadei de implementare a investitiei

Prin imprumuturi acordate firmei de asociati, firme din cadrul grupului

Alte modalitati

Activitati proiect

Valori (U.M.)

Total

luna 1

luna 2

luna i

n.

Total investitii

Surse de finantare:

x

x

x

X

- credit B.C.R

x

x

x

x

- surse proprii

x

x

x

x

- alte surse

x

x

x

x

Perioada

anul 1

anul 2

anul 3

anul 4

anul 5

anul n

Vanzari (mii LEI)

Anexa a

BANCA COMERCIALA ROMANA

CHESTIONAR

ANEXA (a)

PREZENTAREA CONDUCERII

Va rugam completati aceasta sectiune pentru fiecare din persoanele care asigura managementul firmei

Nr.

Nume

Telefon

Functia

Varsta

Studii (descriere, perioada):

Experienta profesionala