PLAN DE AFACERI IN SCOPUL OBTINERII UNUI CREDIT DE LA BANCA INTERNATIONALA PENTRU RECONSTRUCTIE SI DEZVOLTARE PENTRU DEZVOLTAREA TEHNOLOGICA A FIRMEI DRINK ROMANIA

PROIECT LA DISCIPLINA

GESTIUNEA SI PREVIZIUNEA FIRMEI

PLAN DE AFACERI

IN SCOPUL OBTINERII UNUI CREDIT

DE LA

BANCA INTERNATIONALA PENTRU RECONSTRUCTIE SI DEZVOLTARE

PENTRU

DEZVOLTAREA TEHNOLOGICA A FIRMEI

DRINK ROMANIA

Alcatuirea acestui plan de afaceri are ca scop prezentarea situatiei trecute ,actuale si a evolutiei probabile a firmei DRINK ROMANIA S.C. in conditiile tehnologice actuale ,pentru obtinrea unui credit in valoare de 1.000.000 $ de la B.I.R.D. pe o perioada de 10 ani.

Creditul va fi folosit la construirea unei noi linii de productie si la construirea unui magazin propriu ,dar cea mai mare parte a sa va fi folosita la modernizare.

Se estimeaza ca societatea are o situatie financiara buna ,cat si din punct de vedere tehnologic.Se mentioneaza ca firma detine o piata a carei evolutia va fi analizata cu metoda LANTURILOR MARKOV.

Motivatia firmei de a obtine creditul este clara ,in sensul ca neacordarea acestui credit va duce la pierderea unor importante cote de piata si ,implicit,la falimentul ei.

De asemenea produsele firmei tind sa nu mai fie competitive datorta concurentei puternice si numeroase.

Reputatia firmei a fost si este foarte buna in sensul achitarii la timp celorlalte credite acordate in anii trcuti.

Acordarea creditlui ar duce la o revigorare a calitatii produselor si implicit la combatera concurentei si la mentinerea cotei de piata actuale.

In acest plan de afaceri voi demonstra ca creditul va fi folosit in intregime eficient ceea ce ar trebui sa convinga asupra bonitatii proiectului.

Acordarea creditului este o conditie absolut necesara relansarii firmei si implicit a dezvoltarii ei.

Consider ca firma intruneste conditiile cerute de regulile B.I.R.D. pentru acordarea creditului.

I.DATE GENERALE

A.   DATE DE IDENTIFICARE A AGENTULUI ECONOMIC

1.Numele firmei:DRINK ROMANIA S.C.

2.Data inregistrarii in Registrul Comeertului:23-III-1994

3.Forma juridica de constituire:S.C.

4.Tipul activitatii curente:Productie

5.Natura capitalului:Particular

6.Asociati,actionari principali:

Actionar 1:Nume si Prenume:Popescu Maria,

Data nasterii:07-X-1965,

Jud. Teleorman,

Loc. Alexandria

Telefon:

Actionar 2: Nume si Prenume:Popescu Gheorghe,

Data nasterii:27-XI-1961,

Jud. Teleorman,

Loc. Alexandria

Telefon:

B.Conducerea/Personalul societatii.

B1.Conducerea.

Firma este condusa de patronii acesteia.

Firma mai are in alcatuirea ei:

-1 contabil

-2 scretare

-2 economisti 

-1 director marketing

-4 analisti economisti

B2.Personalul

-502 muncitori din care 420 direct productivi.

-23 personal TESA

C.  Descrierea activitatii curente:

1.Produsele:

"CORAL QUIK" bautura racoritoare acidulata cu diferite arome

"JUICE GOOD" bautura racoritoare neacidulata cu extract natural

"JUICE EXTRA" bautura racoritoare neacidulata naturala

2.Principalii furnizori:

"ANGRO ALIMENTAR" Alexandria

"CHEMICAL FUTURES" Rosiori de Vede

"WATER NET" Alexandria

3.Descriere sumara a procesului tehnologic actual:

Firma produce bauturi racoritoare in a caror componenta intra:

"CORAL QUIK" bautura racoritoare acidulata cu diferite arome contine :apa,zahar,benzoat,emulgator e-211,bioxid de carbon,arome. "JUICE GOOD" bautura racoritoare neacidulata cu extract natural

contine: apa,zahar,benzoat,emulgator e-211,extract natural de fructe.

"JUICE EXTRA" bautura racoritoare neacidulata naturala

contine: apa,zahar,benzoat,emulgator e-211,extract natural de fructe.

4.Date tehnice cu privire la mijloacele fixe aflate in proprietatea  agentului economic.

Firma are in proprietate:

--3 linii de productie

--4 camioane (DAF)

--2 depozite

--4 masini pt personal

D.Piata actuala

1.Clientii:

"UNILEVEL DISTRIBUTION" Alexandria

2.Concurentii:

"COCA-COLA"

"PEPSI"

"EUROPEAN DRINK"

3.Pozitia produselor/serviciilor societatii comparativ cu cele ale concurentilor:

--Produsul "CORAL QUIK" are o pondere de 0.6 in jud. Teleorman

-- Produsul "JUICE GOOD" are o pondere de 0.1 in jud. Teleorman

--Produsul "JUICE EXTRA" are o pondere de 0.1 in jud. Teleorman

II. DATE DESPRE PROIECT

E.Descrierea proiectului pentru care se solicita asistenta financiara:

Alcatuirea acestui plan de afaceri are ca scop prezentarea situatiei trecute ,actuale si a evolutiei probabile a firmei DRINK ROMANIA S.C. in conditiile tehnologice actuale ,pentru obtinrea unui credit in valoare de 1.000.000 $ de la B.I.R.D. pe o perioada de 10 ani.

Creditul va fi folosit la construirea unei noi linii de productie si la construirea unui magazin propriu ,dar cea mai mare parte a sa va fi folosita la modernizare.

F. Date privind piata si promovarea produsului/serviciului:

Prin acordarea creditului se va imbunatatii calitatea produselor produse si deci va duce la cresterea vinzarilor si la cresterea cifrei de afaceri.

Pentru promovare se vor face cheltuieli cu publicitate:10% din profit.

Pentru studiul fezabilitatii investitiei vom face unstudiu amanuntit din care vom demonstra oportunitatea acordarii creditelor.

Vom utiliza urmatoarele metode de analiza si previziune a productiei societatii :

Metoda vectorilor spectrali

Ajustarea (lisajul) exponential al lui Brown

Calculul elasticitatilor

Metoda lanturilor Markov

Metoda matricii exploziilor sumarizate

Cash -flow

METODA VECTORILOR SPECTRALI

Aceasta metoda se utilizeaza in prognoza aprovizionarii si desfacerii marfurilor .

Consideram urmatoarea situatie

Societatea livreaza o comanda catre un beneficiar esalonata in 4 luni dupa cum urmeaza :

Luna 1-20%

Luna 2-- 50%

Luna 3-20%

Luna 4-5%

Luna 5-5%

In precedentele 3 luni beneficiarul a emis comenzi in valoare de :

n     100 mil lei

n     100 mil lei

n     200 mil lei

n     300 mil lei

In luna curenta comanda este de 50 mil lei

In urmatoarele 3 luni comenzile sint :

n     300 mil lei

n     350 mil lei

n     400 mil lei

n     500 mil lei

Se cere termenul la care comenzile sint epuizate precum si valoarea fondului de marfa trimis beneficiarului in lunile pina la epuizarea comenzilor

emise

Sintetizam datele problemei in urmatorul tabel :

Evolutia comenzilor

Matricea comenzilor este :

Valoarea marfii trimise lunar este data de produsul matricilor Mc*Vs

Vinzarile lunare

Deci valoarea fondului total de marfa este de 1895 mil lei si se observa ca epuizarea comenzilor se face in 7 luni .

METODA LANTURILOR MARKOV

Aceasta metoda analizeaza comportamentul unei variabile la un moment dat si da o prognoza pentru viitor . Vom utiliza aceasta metoda pentru a prognoza srtuctura pietei (a produselor de baza ale societatii ) peste 6 luni din momentul efectuarii analizei .

In momentul actual structura pe piata a celor 2 produse principale A si B este urmatoarea:

Produsul A-80%

Produsul B-60%

Produsul C-80% (acesta nu exista in nomenclatorul de fabricatie)

Clientii au urmatorii coeficienti de fidelitate fata de cele 2 produse si se considera ca acesti coeficienti ramin constanti :

Matricea probabilitatilor de reorientare catre celalalt produs este

Vom avea matricea probabilitatilor de trecere P 0 la momentul T0 si care va ramine aceeasi in fiecare luna :

Mai cunoastem deci vectorul structurii initiale S0 :

Cu aceste date prezentam in continuare calculul iterativ :

Evolutia cotelor de piata a produselor firmei:

--seria 1 "CORAL QUIK" are o pondere de 0.6 in jud. Teleorman

--seria 2 "JUICE GOOD" are o pondere de 0.1 +"JUICE EXTRA" are o pondere de 0.1 in jud. Teleorman

--seria 3 "celelalte produse"

CALCULUL ELASTICITATILOR

Fiind data o functie Y=f(x) numim 'elasticitatea lui Y in raport cu x' numarul

E=(dY/Y)/(dx/x) care ne arata cu cit variaza Y la variatia cu 1% a lui x.

Pentru societatea "DRINK ROMANIA S.C." se dau urmatoarele date cu privire la vinzarea produselor A :

Calculam urmatorii coeficienti de elasticitate :

Se observa ca in 1998 desfacerile de produs A se "opun" cresterii desfacerilor totale ca si a pretului mediu .

De asemenea elasticitatea "desfc prod A" in raport cu desfc totale este elastica.

Elasticitatea "desfc prod A" in raport cu prtul mediu este inelastica.

METODA AJUSTARII EXPONENTIALE

A LUI BROWN

Aceasta metoda se utilizeaza pentru estimarea nivelului unui indicator , in cazul de fata nivelul vinzarilor din cele 2 produse principale

Se considera cunoscute nivelul vinzarilor efective in cele 4 trimestre ale anului

Se mai stie nivelul previzionat (min si max) pentru primul trimestru al anului

Se foloseste relatia de recurenta Xpvz(t)=Xpvz(t-1)+a[X(t)-Xpvz(t-1)]

Unde a=coeficient de ajustare si avem :

a=0 pt prevz nivel minim

a=0 pt prevz nivel maxim

Putem intocmi un tabel de calcul al relatiilor de recurenta pe baza datelor initiale :

Deci nivelul previzionat al vinzarilor de piese pt anul 1999 este :

---119.97 mil lei maxim

---106.47 mil lei minim

Grafic avem urmatoarea evulutie a velor 3 indicatori :

Se observa cum nivelul previzionat maxim este mai aproape de vinzarile efective deci vom considera nivelul maxim previzionat pt primul trimestru al anului 1999.

METODA MATRICII

EXPLOZIILOR SUMARIZATE

Metoda se foloseste pentru a stabili necesarul de factori de productie intr-o intreprindere . In cazul nostru vom determina necesarul de forta de munca pentru fiecare sectie in parte

Structura pe secti si subsectii a intreprinderii este :

---Productie -- extragere esente

-- omogenizare

---Ambalare

---Livrare 

Se cunoaste urmatoarea structura a subansamblelor si produselor principale :

"CORAL QUIK"(A)-arome (d)---benzoat de sodiu (g)

---indulcitori---E-221

---bioxid de carbon (f)

---ambalaj

---"JUICE GOOD"---extract natural (I)

---ambalaj (j)

---"JUICE EXTRA" "---extract natural (I) 

---ambalaj (j)

---bioxid de carbon (f)

Intreprinderea are o comanda in urmatoarea structura Mc :

Timpii de pregatire-incheiere Tp(i) in cele 3 sectii principale sint :

Transformam structura arborescenta in matricea M :

OBS: am considerat si produsul principal C si cele secundare 'i' si 'j' pentru generalitatea algoritmului ; in cazul nostru consideram nule elementele din matrice care le corespund .

Se calculeaza matricea explozilor sumarizate : Me= I+M+M+M+M

Se calculeaza vectorul productiei Q=Me*Mc

Cu acest vector se construieste matricea diagonala Md :

Avem din datele problemei matricea consumului unitar de timp de munca pe fiecare sectie pentru fiecare produs :

Obs: si aici am considerat in total mai multe sectii (tot pt pastrarea generalitatii pt cele care nu exista in cazul nostru avem coloanele corespunzatoare din Mch nule .

Calculam produsul Md* Mch:

Calculam totalul pe fiecare coloana (ce corespunde fiecarei sectii ) T(i) :

Necesarul de munca pt fiecare sectie n(i) = T(i)[1+Tp(i)]Nr.comenzi :

Necesarul de muncitori pt fiecare sectie va fi Nmc(i) = n(i)/Nr.ore trimestru

Deci vom avea un numar de 457 muncitori.

CASH-FLOW

In cazul in care creditul se va acorda am stabilit urmatorul cash-flow de unde rezulta ca afacerea va fi profitabila.