| CATEGORII DOCUMENTE |
| Agricultura | Asigurari | Comert | Confectii | Contabilitate | Contracte | Economie |
| Transporturi | Turism | Zootehnie |
METODOLOGIA
de achitare - incasare a tarifelor de transport
prin carduri electronice in sistem P.O.S.
Capitolul III, punctul 1.2.4
din Anexa nr. 1 la Dispozitia directorului general al SNTFC "CFR Calatori" SA nr 53 din Dec 2003
kl eeen wwwwa
In cadrul modalitatilor de plata a anumitor servicii, beneficiarii transporturilor de calatori, bagaje si mesagerii pot folosi sistemul electronic pe baza de carduri emise de banci in sistem de plata P.O.S. (Point of Sales - Punct de vanzari). In acest sens, CFR Calatori are incheiate intelegeri cu sucursalele Banc Post. Sunt acceptate la operare numai tranzactiile cu carduri tip VISA, EUROCARD, MASTER CARD, MAESTRO, EDC.
Sistemul de plata electronica prin carduri a serviciilor de transport functioneaza in statii, agentii de voiaj sau alte unitati din CFR Calatori, CFR Voiajsi SC Gevaro SA, dotate cu mijloacele necesare efectuarii tanzactiilor si anume cu unitati P.O.S., aflate in legatura directa cu Banca Banc Post (sistem " on - line "), instalate la unele ghisee. Ghiseele neinzestrate cu unitati P.O.S. primesc in plata chitante obtinute la alte ghisee, procedandu-se conform punctului 4.2.1.2 de mai jos.
O unitate P.O.S. are urmatoarele componente tehnice:
un cititor de card;
o tastatura de introdus datele, la momentul efectuarii tranzactiei;
o imprimanta pentru eliberarea chitantelor emise de unitatea bancara.
Functionarea sistemului este asigurata prin unitatile P.O.S. la care se efectueaza citirea cardurilor prezentate de clienti si operatiunile de transfer al sumei de plata din contul platitorului in cel al realizatorului de prestatii. Finalizarea tranzactiei este confirmata prin tiparirea pe imprimanta P.O.S. a chitantei de autorizare a operatiunii bancare de transfer.
Prin sesiune de lucru se intelege perioada din cadrul zilei sau turei de serviciu cuprinsa intre orele de deschidere si inchidere a operatiunilor. La programul de zi ca si in cursul turei de serviciu de zi, sesiunea de lucru normala este de 8 - 12 ore, respectiv de la intrare pana la iesirea din serviciu. La tura de noapte se realizeaza o sesiune de lucru corespunzatoare zilei care expira si o a doua sesiune, pentru ziua urmatoare.
La fiecare post, intrarea in sistem se face prin tastarea parolei stabilite. La aparitia mesajului "NIVEL DE SECURITATE" se apasa tasta 1, apoi ENTER, dupa care, pe ecran se afiseaza mesajul "PAROLA" iar casierul poate introduce codul de acces. Momentul acceptarii parolei constituie inceputul sesiunii de lucru din ziua de activitate.
In cursul unei zile sau ture de serviciu, casierul - operator P.O.S. efectueaza tranzactii folosind cardurile prezentate de clienti. La fiecare tranzactie, sistemul elibereaza o chitanta model Anexa nr. 1.h.1 "Cumparare", in doua exemplare, din care unul se remite platitorului iar celalalt se va retine de casier, pentru descarcarea gestiunii de casa, in conformitate cu prevederile punctului 6 de mai jos.
La terminarea zilei sau turei de serviciu, casierul solicita de la banca, prin sistem, lista tranzactiilor efectuate si situatia concentratoare a operatiunilor, obtinand urmatoarele documente:
documentul "Raport detaliat" (Anexa nr. 1.h.3 b), continand sub forma de jurnal, operatiunile care au avut loc in perioada de la inceperea pana la terminarea activitatii din ziua sau tura respectiva, inclusiv tranzactiile respinse de banca sau anulate, cu exceptia celor anulate printr-o eroare de sistem;
documentul "Total P.O.S." (Anexa nr. 1.h.2) redand totalul operatiunilor.
Totalul operatiunilor P.O.S. se poate cere si in timpul zilei sau turei de activitate, reprezentand un total la un moment dat.
Incheierea propriu-zisa a zilei de activitate se face conform punctului 5 de mai jos, dupa cum urmeaza:
in unitatile cu serviciu zilnic, la terminarea zilei respective;
in unitatile cu serviciu in tura, la ora 24 a zilei. Inchiderea de zi reprezinta astfel activitatea cuprinsa intre orele 0:01 si 24:00, deci activitatea a trei ture de serviciu, pentru a corespunde cu aceea a bancii. Turele de serviciu care se incheie dimineata si seara folosesc totalurile P.O.S., ca totaluri intermediare, fara sa realizeze o inchidere propriu-zisa a zilei.
Tranzactiile refuzate cu mentionarea motivului "eroare sistem" se evidentiaza numai in chitanta (Anexa nr. 1.h.4) fara a fi mentionate in raportul detaliat.
Prin CARD, se pot achita la orice casa a societatilor enumerate la punctul 2, urmatoarele servicii:
valoarea unor legitimatii de calatorie;
valoarea unor diferente tarifare (clasa, rang, ruta);
valoarea tarifului de transport pentru bagaje inregistrate;
valoarea unor imprimate de vanzare;
valoarea tarifului de transport pentru expeditiile de mesagerii ordinare sau mesagerii rapide.
Din punct de vedere al identificarii posesorului, sunt doua tipuri de carduri:
carduri la care identificarea titularului de card se face prin citirea codului PIN, cu ajutorul cititorului de card;
carduri la care identificarea posesorului de card se face pe baza de date personale si semnatura.
Ambele categorii de carduri pot fi
cu litere in relief, denumit card "embosat";
cu litere gravate, denumit card "indentat".
La primirea cardului pentru efectuarea unei tranzactii, operatorul va observa sa se afle in termenul de valabilitate, apoi din meniu alege optiunea "TRANZACTII CU CARD CU PIN". La aparitia mesajului "CUMPARARE" se apasa tasta ENTER. Pe ecran va aparea mesajul "CUMPARARE TRECETI CARD" care permite trecerea cardului prin cititorul P.O.S. si respectiv citirea datelor de identificare: numele si prenumele titularului de card, numarul cardului, data expirarii. Operatorul confrunta datele citite cu cele inscrise pe card si daca exista identitate trece la efectuarea tranzactiei.
Pe ecran va aparea mesajul "SUMA" iar operatorul va tasta valoarea tranzactiei, apasand apoi tasta ENTER. La aparitia mesajului "TASTATI PIN", operatorul va pune la dispozitia clientului tastatura pentru introducerea codului PIN, confirmand operatiunea cu tasta ENTER. Urmeaza realizarea tranzactiei prin Centrul de autorizare tranzactii din Banc Post si imprimarea de catre unitatea P.O.S. a rezultatului acesteia care poate fi:
autorizarea tranzactiei, confirmata prin eliberarea in doua exemplare a chitantei model Anexa nr. 1.h.1, pentru suma operata;
interzicerea tranzactiei, pentru unul din motivele expuse in Anexa nr. 1.h.6.
In cazul autorizarii tranzactiei, casierul va solicita platitorului sa semneze cele doua exemplare ale chitantei, apoi un exemplar il va remite acestuia iar celalalt exemplar il va retine pentru descarcarea gestiunii conform punctului 6 de mai jos.
Solicitantul platii prin card se prezinta la ghiseul casei de calatori sau mesagerie unde se stabileste valoarea serviciilor functie de cererea prezentata. Casierul intocmeste o nota de mana in care inscrie valoarea serviciului stabilit conform tarifelor in vigoare, semnand si aplicand stampila cu numarul de gestiune. Nota de mana o preda platitorului prin card pentru a merge la ghiseul inzestrat cu unitate P.O.S. In cazul solicitarii unei legitimatii de calatorie, casierul trebuie sa verifice disponibilul de locuri in diagrama (cel putin 25 de locuri) ori sa se asigure, prin mijloacele indicate de seful unitatii, de posibilitatea emiterii legitimatiei, dupa efectuarea platii.
Operatorul dotat cu unitate P.O.S., pe baza notei intocmite de casierul de la ghiseu, va solicita la banca autorizarea efectuarii tranzactiei asa cum s-a aratat la punctul precedent. In cazul obtinerii chitantei model Anexa nr. 1.h.1, casierul cere titularului de card sa semneze cele doua exemplare ale chitantei, aplica pe aceste exemplare stampila casei, apoi le inmaneaza platitorului impreuna cu nota pe baza careia a fost efectuata tranzactia.
Titularul cardului se prezinta la ghiseul unde a prezentat cererea initiala, predand nota de calcul al valorii prestatiei si un exemplar de chitanta cu semnatura proprie, pentru confirmarea platii.
Casierul verifica exactitatea sumei mentionate pe chitanta cu valoarea inscrisa in nota si daca valorile corespund procedeaza la emiterea legitimatiei de calatorie sau incheierea contractului de transport, retinand chitanta primita pe baza careia va descarca gestiunea confrm punctului 6.
Locurile retinute initial, care nu au putut fi achitate din cauza neefectuarii tranzactiilor ori din alte cauze se reintroduc in diagrama.
La cardurile care nu functioneaza pe baza codului PIN, casierul trebuie sa efectueze operatiunea de verificare a apartenentei si valabilitatii cardului, sa stabileasca identitatea posesorului si sa pretinda de la acesta semnatura pentru acceptarea tranzactiei. Cardul nu poate fi folosit decat de titularul sau, iar posesorul cardului trebuie sa faca dovada apartenentei acestuia, in calitate de titular.
Cardurile prezentate la plata trebuie sa intruneasca cumulativ urmatoarele conditii:
numarul cardului sa nu prezinte urme de modificari ale cifrelor;
primele patru cifre ale numarului de card sa coincida cu numarul de patru cifre mai mici, imprimat deasupra sau dedesubtul acestuia, pe plastic;
la cardurile embosate, cand cardul se roteste in lumina, holograma sa creeze senzatia de miscare si de modificare a culorilor;
la cardurile embosate, ultimele patru cifre ale numarului de card sa se afle in zona desenului hologramei;
la cardurile embosate, sa existe caracterul special (litera stilizata "V", pentru VISA, "M" pentru MASTER CARD etc.) pozitionat dupa data de valabilitate a cardului;
la cardurile embosate, zona aflata pe spatele cardului destinata semnaturii, sa contina pe fundal cuvantul VISA sau MASTER CARD imprimat in mai multe culori, pe randuri oblice, fara urme de stersaturi;
Daca numai una din conditiile de mai sus nu este indeplinita, cardul este falsificat si in acest caz trebuie retinut de operator conform punctului 8.2 si predat sucursalei Banc Post cu care s-a incheiat contractul de acceptare carduri.
La prezentarea de catre platitor a cardului, casierul este obligat sa verifice existenta semnaturii titularului pe card iar daca aceasta lipseste, cardul va fi considerat autentic numai dupa semnarea lui, cu conditia identitatii de semnatura intre card si actul de identitate al posesorului de card. Pentru aceasta, casierul va cere clientului sa prezinte actul de identitate verificand totodata si corespondenta de nume intre card si actul de identitate. In cazul diferentelor de nume sau neasemanarii semnaturilor, cardul se va respinge la plata.
Efectuarea tranzactiior prin card are loc la casele dotate cu unitati P.O.S. iar la celelalte case, plata se face asa cum s-a aratat la punctul 4.2.1.2. Pentru realizarea tranzactiei se executa urmatoarele operatiuni:
a) Se citesc datele de pe card, trecandu-l prin cititorul electronic al unitatii P.O.S.;
b) Se tasteaza valoarea totala a serviciilor solicitate de client, efectuandu-se o singura cerere de autorizare, astfel incat sa se obtina in final o singura chitanta aprobata;
c) Se asteapta eliberarea chitantei cu raspunsul de la Centrul de autorizare tranzactii Banc Post;
d) Dupa tiparirea chitantei, se verifica daca numarul de card tiparit pe chitanta este identic cu numarul inscris pe fata cardului; daca cele doua numere nu coincid, cardul este falsificat si se retine conform punctului 8.2 pentru a fi predat sucursalei Banc Post cu care s-a incheiat contractul de acceptare carduri. In acest caz, suma se considera neachitata iar la unitatea P.O.S. se efectueaza o operatie de stornare a tranzactiei, respectandu-se instructiunile de stornare aratate la punctul 4.3 de mai jos.
e) Se urmareste raspunsul primit de la Centrul de autorizare tranzactii Banc Post;
f) In cazul acceptarii tranzactiei, se cere clientului sa semneze copia chitantei urmarindu-se ca semnatura sa corespunda cu specimenul existent pe card. Daca semnaturile corespund, se accepta plata prin card si se elibereaza documentele respective de incasare (legitimatii de calatorie, contracte de transport etc); daca semnaturile nu corespund, nu se elibereaza documentele, plata se considera neefectuata si in acest caz se efectueaza o operatie de stornare a tranzactiei, care se incheie prin eliberarea cardului;
g) Cand Centrul de autorizare tranzactii Banc Post respinge efectuarea tranzactiei, se respecta instructiunile cuprinse in mesajul transmis. Cardul se restituie posesorului, daca nu se primeste mesaj de retinere. Daca in raspuns apare mesaj de capturare a cardului acesta se face in conditiile prezentate la punctul 8.2.
La cardurile care nu functioneaza prin cod PIN, facandu-se verificarea datelor personale si semnaturii posesorului de card, nu se permite efectuarea la acelasi unitate P.O.S. a doua tranzactii consecutive, cu acelasi card intr-un interval de timp mai mic de 15 minute.
Anularea unei tranzactii la cardurile cu verificare pe baza codului PIN poate avea loc prin sistem, unitatea P.O.S. emitand chitanta purtand denumirea "Anulare" (Anexa nr. 1.h.4) cu mentiunea "Tranzactie refuzata - Eroare sistem". In acest caz, tranzactia nu se inregistreaza iar operatiunile se incheie cu inapoierea cardului catre posesor.
Refuzarea de catre Centrul de autorizare tranzactii Banc Post a unei tranzactii este insotita in toate cazurile de mesajul continand motivul refuzului (Anexa nr. 1.h.6) iar operatorul P.O.S. trebuie sa urmeze instructiunile primite.
In cazul renuntarii la tranzactia acceptata de banca, se poate face o operatiune de stornare cu conditia sa aiba loc in aceeasi zi, inainte incheierea contractului de transport si de inchiderea sesiunii de lucru, deoarece prin stabilirea unui total zilnic, memoria locala a sistemului se sterge. Ambele exemplare ale chitantei model Anexa nr. 1.h.1 emise se vor retine de operatorul P.O.S., care le va varsa fara suma, ca hartie de valoare, la serviciul de verificare a veniturilor. In acest caz, pe ambele chitante, titularul cardului trebuie sa faca mentiunea "Renuntat" si sa semneze.
Pentru stornare se actioneaza tasta ESCAPE pana cand pe ecran apare mesajul "MENIU PRINCIPAL", apoi tasta "FORCED" (pe ecran aparand mesajul "ANULARE") si ENTER. Se obtine chitanta "Anulare" (Anexa nr. 1.h.5), tiparita cu caractere negre pe fond alb si purtand mentiunea "V-O-I-D".
La iesirea din serviciu si intotdeauna la inchiderea zilei, casierul operator al sistemului P.O.S. trebuie sa verifice si sa incheie, in conformitate cu prevederile punctului 3.4 de mai sus, situatia tranzactiilor inregistrate de unitatea proprie, sa o confrunte cu situatia bancii, sa stabileasca si sa justifice eventualele diferente. Pentru aceasta el efectueaza o serie de operatiuni oferite de meniul "SETLEMENT", accesat prin actionarea succesiva a tastelor :
ESCAPE - apare mesajul "MENIU PRINCIPAL";
FORCED - se seleteaza "SETLEMENT";
ENTER.
Din meniul "SETLEMENT" se deschid optiunile:
Totaluri P.O.S.;
Inchidere zi;
Lista tranzactiilor;
Retipareste ultima chitanta.
Se foloseste aceasta optiune pentru obtinerea unei situatii de control, la un anumit moment in timpul zilei sau turei de activitate.
Optiunea este necesara la finele zilei sau turei de serviciu care corespund cu ziua bancara, pentru obtinerea pe total a sumelor reprezentand tranzactiile efectuate. Dupa selectarea optiunii, operatorul asteapta conectarea on-line la sistem, solicita raportul detaliat (Anexa nr. 1.h.3 b) si totalul P.O.S. (Anexa nr. 1.h.2), observand sa nu existe diferente intre situatia locala si cea prezentata de banca ceea ce in limbajul de specialitate se numeste "tranzactie reusita". In acest caz, la aparitia pe ecran a mesajului interogativ "INCHIDE ZIUA?" se raspunde afirmativ, apasand tasta ENTER ceea ce are ca urmare obtinerea documentului "Inchidere zi"(Anexa nr. 1.h.3 a). Cu aceasta, sesiunea de lucru este inchisa, memoria locala a unitatii P.O.S. se sterge iar continuarea activitatii de tranzactionari va putea fi reluata numai cu initierea sistemului. Din cauza anularii sau stornarii unor sume pot aparea diferente intre situatia P.O.S. si cea a bancii; in acest caz, pana la clarificare, la aparitia mesajului "INCHIDE ZIUA?" se raspunde apasand tasta ESCAPE, pentru ca memoria locala (a unitatii P.O.S.) sa nu se stearga si se ia legatura cu banca. Daca sistemul POS nu se cupleaza on-line, chitanta emisa va avea mentionat mesajul "EROARE INCHIDERE" si se va raspunde apasand tasta ESCAPE, pentru a nu se sterge memoria locala. In toate cazurile cand situatia zilnica nu se inchide, se folosesc totalurile P.O.S.
Aceasta optiune se foloseste pentru a se obtine o lista a tuturor chitantelor emise pentru tranzactiile din sesiunea de lucru (model Anexa nr. 1.h.3 b).
Optiunea se poate folosi numai inainte de incheierea unei sesiuni de lucru si serveste la retiparirea oricarea dintre chitantele emise in timpul acelei sesiuni, indicata prin numarul de ordine. Nu este permisa executarea acestei operatiuni dupa incheierea contractului de transport, neexistand nici un motiv care sa justifice retiparirea.
Chitanta retiparita (Anexa nr. 1.h.7) nu are mentionat pe manseta inferioara numele titularului de card.
Retiparirea ultimei chitante este permisa in cazul cand la detasarea din aparatul P.O.S. aceasta a fost rupta cu afectarea randului pe care este mentionata suma. Chitanta deteriorata va fi retinuta de catre operatorul P.O.S. pentru a fi inaintata la serviciul de verificare a veniturilor, conform punctului 5.6.
Noua chitanta retiparita conform functiei din meniu "RETIPARIREA ULTIMEI" impreuna cu exemplarul nedeteriorat al chitantei vor fi utilizate conform punctelor 4.2.1 respectiv 4.2.2 de mai sus.
La inchiderea zilei sau turei de serviciu, casierul operator P.O.S. trebuie sa inainteze la serviciul de verificare a veniturilor din RTFC, varsand ca hartie de valoare cu borderou H.V. fara suma, documentele care au stat la baza tranzactiilor efectuate si anume:
chitantele "Totaluri P.O.S." - Anexa nr. 1.h.2, de verificare a situatiei cu total intermediar (punctul 3.1);
chitantele "Inchidere zi" - Anexa nr. 1.h.3 a, fara diferente fata de banca (punctul 3.1);
chitantele "Inchidere zi" - Anexa nr. 1.h.3 a, cu totaluri inegale (punctul 3.1);
recapitulatia generala "Raport detaliat" - Anexa nr. 1.h.3 b (punctul 3.1);
chitantele "Anulare" eroare sistem - Anexa nr. 1.h.4 (punctul 3.4);
chitantele "Anulare" - Anexa nr. 1.h.5, pentru stornarea unor inregistrari (punctul 3.4);
chitantele deteriorate pentru care s-a executat retiparire (punctul 5.4), semnate si stampilate pe verso.
Documentele care reprezinta activitati partiale, neconstituind zi inchisa se lasa in predare, cu mentionare in registrul postului, turei care urmeaza.
Chitantele P.O.S. "Cumparare", de autorizare a tranzactiilor bancare pe baza de card, model Anexa nr. 1.h.1 constituie instrument de plata pe baza caruia casierul care incheie contracte de transport sau emite legitimatii de calatorie, isi descarca gestiunea de casa. Descarcarea gestiunii de casa se produce prin varsarea chitantei P.O.S. - Anexa nr. 1.h.1, ca hartie de valoare pentru suma totala recunoscuta de banca si inregistrarea operatiunii la pozitia C.C.L. "Varsaminte P.O.S.".
Cand potrivit punctului 4.2.1.1 si urmatoarelor, operatorul P.O.S. este in acelasi timp si casier al gestiunii la care se efectueaza plata prin card, chitanta se retine de casierul operator urmand cursul prevazut la alineatul precedent. In acest caz, gestiunea de casa se justifica in exclusivitate prin chitantele model Anexa nr. 1.h.1 iar activitatea P.O.S. prin documentele prevazute la punctul 5.5 de mai sus care se varsa la inchiderea zilei, ca hartie de valoare, la serviciul de verificare a veniturilor din RTFC. Pentru a nu se produce imixtiuni, varsarea documentelor P.O.S. se face cu borderou H.V. separat, in nici un caz la un loc cu varsamintele valorice.
Casele care nu sunt dotate cu instalatii P.O.S. primesc prin client, potrivit punctului 4.2.1.2 si urmatoarelor, chitanta de autorizare a tranzactiei model Anexa nr. 1.h.1 la valoarea serviciilor inregistrate si isi descarca gestiunea pe baza acestei chitante.
Serviciile de verificare a veniturilor din RTFC efectueaza controlul asupra tranzactiilor efectuate prin card, pe doua cai:
prin verificarea intrarii in contul colector a sumelor reprezentand inchiderile de zi raportate de unitatile P.O.S. prin chitantele model Anexa nr. 1.h.3 a respectiv folosind documetele "Total P.O.S." (Anexa nr. 1.h.2) si "Raport detaliat" (Anexa nr. 1.h.3 b), varsate de acestea, ca hartie de valoare conform punctului 5.5. Eventualele neconcordante se clarifica pe baza extrasului de cont primit de la BANC POST, a rapoartelor detaliate si a celorlalte documente emise de unitatile P.O.S.;
prin verificarea descarcarilor de gestiune efectuate de casele care inregistreaza servicii achitate prin card, pe baza chitantelor "Cumparare" model Anexa nr. 1.h.1, varsate ca hartie de valoare. Eventualele diferente se trateaza potrivit prevederilor Capitolului VIII punctul 2 din Instructia operatiunilor de casa.
Restituirea contravalorii serviciilor neexecutate se efectueaza in conformitate cu prevederile Regulamentului de transport si ale Normelor privind operatiunile de casa efectuate in activitatea de transport feroviar de calatori. La transporturile achitate prin card, restituirea poate avea loc:
- prin stornarea operatiunii bancare tranzactionata prin card, inainte de incheierea contractului de transport, in conformitate cu prevederile punctului 4.3 de mai sus;
- dupa incheierea contractului de transport, daca stornarea poate fi executata. Cand stornarea nu se poate executa, restituirea se efectueaza pe baza cererii posesorului de card (model Anexa nr. 1.h.9) prezentata unitatii emitente a legitimatiilor care va analiza legalitatea operatiunii si va efectua respectiv va aviza restituire, procedand conform punctelor 8.1.1 si 8.1.2 de mai jos.
In cazul cererilor de restituire prezentate in termen de trei zile de la plecarea trenului pentru care au fost procurate legitimatiile, competenta de aprobare a restituirii o are seful unitatii emitente a legitimatiilor. Restituirea se efectueaza in numerar din incasari, dupa retinerea tuturor cotelor procentuale cuvenite CFR Calatori, stabilite prin reglementarile tarifare in vigoare;
Cererile de restituire prezentate dupa expirarea termenului de mai sus, avizate de seful unitatii emitete a legitimatiilor, vor fi inaintate pe cale de corespondenta la Serviciul Statii - Reglementari in vederea restituirii prin mandat postal sau prin ordin de plata, in contul indicat de titularul de card, prin cererea depusa.
In traficul international, competenta de aprobare a restituirii o are directorul activitatii de trafic international din CFR Calatori. Cererile de restituire, avizate de seful unitatii emitete a legitimatiilor, vor fi inaintate pe cale de corespondenta la Serviciul de verificare a veniturilor in trafic international din CFR Calatori in vederea efectuarii restituirii prin mandat postal sau prin ordin de plata, in contul indicat de titularul de card, prin cererea depusa.
In conformitate cu instructiunile bancii si potrivit punctelor 4.2.2.1 si 4.2.2.3, cardurile constatate de operatorul P.O.S. ca fiind falsificate precum si acelea pentru care s-a primit mesajul bancii sa fie retinute, vor fi retrase de la posesor si predate bancii cu care s-a incheiat intelegerea de plata prin card. Retinerea cardului trebuie facuta fara incidente, invocandu-se in termeni politicosi, necesitatea unor verificari. Daca incidentul nu poate fi evitat, se renunta la retinere si se comunica bancii rezultatul incercarii facute.
In toate cazurile, retinerea cardului se face pe baza de dovada de retinere (model Anexa nr. 1.h.10), indicand clientului locul unde se va depune, spre a-l putea reclama.
Anexa nr. 1.h.1
CHITANTA "CUMPARARE"
de autorizare a unei tranzactii bancare prin card, la plata unor servicii
- model -
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
CUMPARARE - tipul tranzactiei
Tipul cardului
Numarul cardului (gravat pe card)
Expira la
Numarul curent al chitantei . . . . . . . . care se regaseste si in extrasul de cont
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara, sau la inchiderea zilei
AUTH . . . . . . . . . . - Numarul autorizarii operatiunii de tranzactionare
RRN: . . . . . . . . . . - numar de 12 cifre care se regaseste pe recapitulatia detaliata si include si numarul autorizarii SUMA IN LEI . . . . . . . . . . . . . . . ( contravaloarea operatiunii efectuate )
Numele titularului-posesor al cardului
Semnatura . . . . . . . . . . . . . . .
Va rugam pastrati chitanta
VA MULTUMIM
Anexa nr. 1.h.2
Documentul "TOTALURI P.O.S."
total intermediar al operatiunilor tranzactionate in sesiunea de lucru
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
TOTALURI POS
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara (la un moment dat)
SUMA IN LEI - contravaloarea tuturor operatiunilor efectuate de la inceperea programului pana la momentul verificarii totalului intermediar, inclusiv operatiunile de stornare - anulare a tranzactiilor
CUMULAT
ANULAT
TOTAL INCASARI
END OF REPORT
Anexa nr. 1.h.3-a(1)
Documentul "INCHIDERE ZI"
reprezetand totalul operatiunilor la finele zilei bancare, fara diferente intre unitatea P.O.S. si banca
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
INCHIDERE ZI
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara (la un moment dat)
SUMA IN LEI - contravaloarea tuturor operatiunilor efectuate de la inceperea programului pana la inchiderii zilei, inclusiv operatiunile de stornare - anulare a tranzactiilor
CUMPARARI
ANULARI . . . . . . . . . . . .
TOTAL
END OF REPORT
Anexa nr. .h.3-a(2)
Documentul "INCHIDERE ZI"
reprezetand totalul operatiunilor la finele zilei bancare, cu diferente intre unitatea P.O.S. si banca
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
INCHIDERE ZI
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara (la un moment dat)
SUMA IN LEI - contravaloarea tuturor operatiunilor efectuate de la inceperea programului pana la inchiderii zilei, inclusiv operatiunile de stornare - anulare a tranzactiilor
TOTAL P.O.S.
TOTAL BANCA
TOTALURI INEGALE
END OF REPORT
Anexa nr. 1.h.3 b
Documentul "RAPORT DETALIAT"
solicitat la inchiderea sesiunii de lucru
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
RAPORT DETALIAT
BATCH: 002 ( lot corespunzator activitatii calculate la o situatie de verificare intermediara, sau la inchiderea situatiei zilnice);
CUMPARAT TIME
(numarul chitantei) . . . . . . . . . . . . .
Suma . . . . . . . . . .
RRN: . . . . . . . . . .
ANULAT TIME
(numarul chitantei) . . . . . . . . . . . . .
Suma . . . . . . . . . .
RRN: . . . . . . . . . .
CUMPARAT TIME
(numarul chitantei) . . . . . . . . . . . . .
Suma . . . . . . . . . .
RRN: . . . . . . . . . .
CUMPARAT TIME
(numarul chitantei) . . . . . . . . . . . . .
Suma . . . . . . . . . .
RRN: . . . . . . . . . .
Suma (total):
CUMPARAT . . . . . . . . . . . .
ANULAT . . . . . . . . . . . . . . .
TOTAL . . . . . . . . . . . . . . . .
END OF REPORT
Anexa nr. 1.h.4
Documentul "ANULARE"
emis ca urmare a unei erori a sistemului
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert si Industrie a Romaniei a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
ANULARE
Tipul cardului
Numarul cardului (gravat pe card)
Expira la
Numarul curent al chitantei . . . . . . . . care se regaseste si in extrasul de cont
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara, sau la inchiderea zilei
TRANZACTIE REFUZATA
EROARE SISTEM
Va rugam pastrati chitanta
VA MULTUMIM
Anexa nr. 1.h.5
Documentul "ANULARE"
emis ca urmare a stornarii operatiunilor
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert si Industrie a Romaniei a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
ANULARE
Tipul cardului
Numarul cardului (gravat pe card)
Expira la
Numarul curent al chitantei . . . . . . . . care se regaseste si in extrasul de cont
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara, sau la inchiderea zilei
SUMA IN LEI
Numele titularului de card
Semnatura
Va rugam pastrati chitanta
VA MULTUMIM
Anexa nr. 1.h.6
TABLOUL MESAJELOR DE RASPUNS
transmise de centrul de autorizare operatiuni bancare la cererea de autorizare
|
Mesajul de raspuns la cererea de autorizare |
Cod de raspuns |
Semnificatia raspunsului |
Mod de actionare pentru operator |
|
Tranzactie autorizata |
Tranzactie completa si aprobata | ||
|
Autorizare respinsa (AR), contactati banca emitenta |
Luati legatura cu banca emitenta a cardului |
Pentru card emis de Banc Post sunati la Directia Exploatare Card (DEC) |
|
|
Banca emitenta nu raspunde |
Banca nu raspunde sau comunicatia intrerupta |
Se poate suna la DEC pentru detalii sau se repeta tranzactia |
|
|
Autorizare respinsa (AR), retineti cardul |
Retineti cardul. Posibilitatea de recompensa. |
Se va retine cardul si se va anunta DEC |
|
|
Autorizare respinsa, retineti cardul (card pierdut) |
Retineti cardul (card pierdut) Posibilitate de recompensa |
Se va retine CARDUL si se va anunta DEC |
|
|
Autorizare respinsa, retineti cardul (card furat) |
Retineti cardul (card furat). Posibilitate de recompensa. |
Se va retine CARDUL si se va anunta DEC |
|
|
Eroare PIN |
PIN-ul nu se poate verifica |
Pentru card emis de Banc Post se va apela DEC |
|
|
AR, nu onorati |
A nu se onora |
Se renunta la tranzactie |
|
|
AR, fonduri insuficiente |
Fonduri insuficiente |
Se renunta la tranzactie |
|
|
AR suma limitata depasita, card restrictionat |
Card cu restrictii la sumele mari |
Se renunta la tranzactie |
|
|
Autorizare respinsa card expirat |
Card expirat |
Se renunta la tranzactie, se informeaza clientul |
|
|
Autorizare respinsa, PIN incorect |
PIN tastat gresit |
Se poate repeta. La trei incercari cu PIN gresit cardul se va bloca si va putea fi retinut |
|
|
Autorizare respinsa, tranzactie invalida |
Tranzactie invalida |
Se repeta tranzactia si la acelasi tip de mesaj se renunta la ea |
|
|
Autorizare respinsa, tranzactie nepermisa |
Tranzactie nepermisa pe P.O.S. (cardul nu poate fi utilizat la P.O.S.) |
Se renunta la tranzactie |
|
|
Autorizare respinsa, emitent indisponibil |
Cardul nu tine de VISA sau EUROPAY |
Se renunta la tranzactie |
|
|
Autorizare respinsa, suma invalida |
Suma tranzactiei este invalida |
Se renunta la tranzactie |
|
|
AR, reintroduceti tranzactia |
Reintroduceti tranzactia |
Se reintroduce tranzactia |
|
|
Eroare sistem, contactati banca, nu se onoreaza |
Eroare sistem |
Se va suna la DEC |
|
|
AR, eroare generala |
Eroare, nu onorati |
Se va suna la DEC |
NOTA: La primirea unor mesaje neintalnite se va suna DEC, tel.
Anexa nr. 1 h.7
Documentul "CUMPARARE"
reprezentand o chitanta retiparita
(model)
BANC POST SA
Adresa postala
Tel
M-ID - R. . . . . . . . . . . . . . (numarul de inregistrare la Camera de Comert si Industrie a Romaniei a societatii CFR, prestatoare de servicii)
P-ID codul stabilit de banca al unitatii la care a fost efectuata operatiunea de plata (unde este amplasat P.O.S.)
Data si ora efectuarii operatiunii: ziua/ luna / anul ora si minutul
CUMPARARE - tipul tranzactiei
Tipul cardului
Numarul cardului (gravat pe card)
Expira la
Numarul curent al chitantei . . . . . . . . care se regaseste si in extrasul de cont
BATCH: 002 - situatie de verificare intermediara, sau la inchiderea zilei
AUTH . . . . . . . . . . - Numarul autorizarii operatiunii de tranzactionare
RRN: . . . . . . . . . . - numar de 12 cifre care se regaseste pe recapitulatia detaliata si include si numarul autorizarii SUMA IN LEI . . . . . . . . . . . . . . . ( contravaloarea operatiunii efectuate )
Semnatura . . . . . . . . . . . . . . .
Va rugam pastrati chitanta
VA MULTUMIM
NOTA: NUMELE TITULARULUI DE CARD NU APARE PE CHITANTA RETIPARITA
Anexa nr. 1.h. 8
CONFIGURATIA TASTATURII UNITATII P.O.S.
|
O Z L |
A B C |
D E F |
CLEAR FEED |
FUNCT |
|||
|
G H I |
J K L |
M N O |
RETURN |
VOID |
|||
|
P R S |
T U V |
W X Y |
VERIFY |
FORCED |
|||
|
ON/OFF NENU ESC |
(SP) |
ALFA COPY |
REVIEW |
ENTER PAYMT |
CLEAR TASTA DE CULOARE PORTOCALIE
FEED
FUNCT- TASTA DE CULOARE ALBASTRA;
ON/OFF
MENU TASTA DE CULOARE GALBENA
ESC
ENTER TASTA DE CULOARE VERDE
PAYMT
Actionand tastele CLEAR + FUNCT, se comanda derularea hartiei de pe sul, aceasta fiind scoasa din aparat .
Anexa nr. 1.h.9
Unitatea
Nr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Data . . . . . . . . . . . .
V I Z A T
Sef unitate
Cerere de restituire a tarifelor achitate in sistem electronic
Subsemnatul .........................
C.N.P ................. cu domiciliul in .......
Strada .................. Nr..Bloc..,scara...
Etaj..., apartament....sector/judetul........
Prin prezenta cerere solicit restituirea contravalorii legitimatiilor de calatorie nr..............................
................................., achitate cu card ( denumirea )......................
emis de banca............ conform chitantei de autorizare a platii nr.... din data de.............. anexate in original
Solicit restituirea pentru urmatoarele motive:
Restituirea se va face in contul meu deschis la banca.........., unde am contul deschis pentru cardul numar........... din care am achitat legitimatiile de calatorie respective.
Data....
Semnatura
Anexa nr. 1.h.10
Unitatea
Nr. . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Data . . . . . . . . . . . . . . . . .
D O V A D A
Prin prezenta se confirma retinerea de la dl (dna) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . a cardului tip . . . . . . . . . . nr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . emis de . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . pe numele . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Se elibereaza posesorului pentru a-i servi la Banca . . . . . . . . . . . . . . . unde urmeaza sa fie predat, cardul retinut.
Semnatura si stampila unitatii,
S U M A R
3. Functionarea sistemului p.o.s.
3.3. Desfasurarea operatiunilor
3.4. Incheierea situatiei la iesirea din serviciu
4. Operatiuni la efectuarea tranzactiilor
4.1. Categorii de servicii achitate prin card
4.2. Efectuarea tranzactiilor la plata unor servicii
4.2.1. Efectuarea tranzactiilor cu carduri pe baza verificarii PIN-ului
4.2.1.1. Cazul solicitarii serviciilor la un ghiseu dotat cu unitate P.O.S.
4.2.1.2. Cazul solicitarii serviciilor la un ghiseu neinzestrat cu unitate P.O.S.
4.2.2.1. Verificarea elementelor de siguranta ale cardului
4.2.2.2. Verificarea semnaturii posesorului de card
4.2.2.3. Efectuarea tranzactiilor
4.3. Efectuarea operatiunilor de anulare sau stornare a tranzactiilor
5. Operatiuni la incheierea situatiei zilnice
5.1. Optiunea "TOTALURI P.O.S."
5.2. Optiunea "INCHIDERE DE ZI"
5.3. Optiunea "LISTA TRANZACTIILOR"
5.5. Optiunea "RETIPARIREA ULTIMEI" (chitante)
5.6. Inaintarea documentelor P.O.S. la serviciul de verificare a veniturilor
6. Folosirea chitantelor P.O.S. de autorizare a tranzactiilor
7. Operatiuni la serviciile de verificare a veniturilor
8. Alte operatiuni legate de efectuarea tranzactiilor bancare prin card
8.1. Restituirea contravalorii serviciilor neexecutate
8.1.1. Restituiri in trafic local
|
Politica de confidentialitate | Termeni si conditii de utilizare |
Vizualizari: 2379
Importanta: 
Termeni si conditii de utilizare | Contact
© SCRIGROUP 2024 . All rights reserved
