| CATEGORII DOCUMENTE |
| Statistica |
PROCEDURA DE DESCHIDERE A CONTULUI CURENT pentru PERSOANE JURIDICE
Urmeaza aceleasi principii de cunoastere si selectare a clientelei , operatiunea concretizandu-se prin completarea si semnarea unui Formular de deschidere cont curent - Persoane Juridice .
Acest formular contine date de identificare in forma si structura modelului de mai jos , iar pe verso sunt precizate drepturile si obligatiile partilor in utilizarea conturlor curente :
Nr. Cont: ________ Moneda _________
Unitatea bancara
PERSOANE JURIDICE
Tip client : Intreprinderi p Banci p Institutii financiare p Societati de asigurare p Administratii p Altele _______
Forma de proprietate : Stat p Mixta p Privata p Comuna p Cooperatista p Altele
Sector economic : Agricultura p Industrie / Constructii p Comert si alte servicii p Finante, banci, asigurari p Administratie publica p Altele ________
Numele strzii* __________ ______ ____ _________ Nr. _________Bloc __________ Scara _________ Etaj _______ Ap.
Sector / jude] _________________Localitatea ____________________ Cod postal ___________ Tara_________________
Numele strzii __________ ______ ____ _________ Nr. _________Bloc __________ Scara _________ Etaj _______ Ap.
Sector / judet _________________Localitatea ____________________ Cod postal ___________ Tara_________________
Reprezentant CNP ___________ Functia
Domiciliu : Telefon fix _________ Mobil Fax ________ E-mail
Loc de munca : Telefon fix __________ Mobil Fax ________ E-mail
Semnatura bancii Semnatura si stampila client ____________
Data: __________________
1.Drepturile si obligatiile partilor in utilizarea conturilor curente
Pe verso-ul formularului sunt inscrise dreprturil si obligatiile partilor contractante ( banca si clientul persoana juridica ) precum si documentele pe care clientul trebuie sa le prezinte la solicitarea bancii atunci cand solicita deschiderea de cont.
Se oberva faptul ca natura si structura acestor documente contin intregul volum de informatii necesar bancii pentru cunoasterea clientului sub toate aspectele sale.
Drepturile clientului:
sa primeasca dobanda la vedere pentru disponibilul pastrat in cont, stabilita de banca;
sa primeasca, prin imputernicitii sai, la ghiseul bancii, extrasul de cont aferent operatiunilor inregistrate prin contul curent;
sa semnaleze erorile sau omisiunile din extrasul de cont in termen de 10 zile lucratoare de la data acestuia.
Obligatiile clientului:
cunoasterea conditiilor in care se vor efectua operatiunile de incasari si plati in cont si respectarea acestora;
sa inlocuiasca, in cazul modificarii acestora, actele prezentate la banca pentru deschiderea contului, in termen de 5 zile lucratoare de la data modificarii respective;
sa efectueze operatiuni doar in limita disponibilului din contul curent;
sa achite comisioanele si spezele bancare aferente operatiunilor efectuate si sa se informeze cu privire la modificarile intervenite la acestea din afisarile existente la sediile bancii;
sa utilizeze contul deschis la banca pentru efectuarea de operatiuni folosind documentele tipizate; acestea trebuie sa fie corect completate si sa reflecte operatiuni reale, clientul fiind raspunzator pentru aceasta.
Drepturile bancii:
sa refuze efectuarea de plati in cazul inexistentei disponibilului in cont sau in cazul in care instrumentele de plata nu sunt completate conform reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei in vigoare;
sa inchida din proprie initiativa conturile:
- in lei: daca nu vor avea un rulaj creditor mediu de minim 10.000.000 lei, timp de 6 luni consecutiv;
- in valuta: dupa expirarea termenului de 6 luni de la momentul soldului contului in valuta sub limita de 25 USD sau echivalent;
-sa modifice dobanda acordata pentru disponibilul pastrat in contul curent si comisioanele aferente operatiunilor efectuate in numele clientului.
Obligatiile bancii:
sa efectueze operatiunile dispuse de client cu respectarea reglementarilor legale in vigoare;
sa mea cntinonfidentialitatea in legatura cu operatiunile si conturile clientului;
sa suporte plata unei dobanzi de intarziere de minim 0.05% din valoarea platii de mare valoare, pe fiecare zi de intarziere, in cazul in care nu a respectat intervalele maximale stabilite in Regulamentul BNR -aflat in vigoare- privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare; banca este exonerata de raspundere in caz de forta majora ;
sa suporte plata unei penalitati de minim 0.1% din valoarea platii de mare valoare, pe fiecare zi de intarziere, in cazul in care nu a respectat prevederile in vigoare privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare; banca este exonerata de raspundere in caz de forta majora .
2. Documentele necesare deschiderii contului curent al persoanelor juridice.
In mod practic , salariatul bancii solicita clientului sa depuna o data cu cererea de deschidere de cont documentele de mai jos ,in forma ceruta de norme si , impreuna cu clientul , le bifeaza in casutele din formular , astfel :
" Am depus fotocopii dupa urmatoarele documente (bifati casutele corespunzatoare documentelor depuse):
q Certificat de inregistrare fiscala
q Hotararea de infintare a regiilor autonome si societatilor comerciale si agricole cu capital integral de stat sau mixt, data de Guvern pentru unitatile de interes national si de organele locale ale administratiei de stat pentru unitatile locale
q Hotararea judecatoreasca de infiintare/incheierea judecatorului delegat de autorizare a societatilor comerciale
q Actul constitutiv, contractul de societate sau statutul dupa caz, atat pentru societatile comerciale rezidente cat si pentru cele nerezidente
q Regulamentul de Organizare si Functionare al regiilor autonome
q Actul aditional la Actul constitutiv al persoanei juridice rezidente privind infiintarea unui sediu secundar sau, dupa caz, hotararea organului statutar competent
q Actele aditionale la Actul constitutiv si dovada inregistrarii acestora la Registrul Comertului
q Hotararea de infiintare a subunitatilor fara personalitate juridica aferente persoanelor juridice nerezidente *
q Dovada inregistrarii subunitatilor la Camera de Comert
q Actele prin care a fost desemnata persoana care va deschide contul in Romania si care semneaza pentru operatiunile in cont
q Actul constitutiv si statutul, in cazul asociatiilor si fundatiilor
q Dovada inregistrarii in Registrul asociatiilor si fundatiilor de la Judecatoria din circumscriptia teritoriala in care isi au sediul
q Certificat de inmatriculare/inregistrare in Registrul Comertului pentru persoanele juridice rezidente
q Copie legalizata la notariatul din tara de origine dupa inregistrarea la Camera de Comert sau organizatia autorizata a persoanei juridice nerezidente, din care sa rezulte denumirea, sediul, forma juridica, tipul si natura activitatii, identitatea administratorilor/directorilor si prevederile care reglementeaza competentele de angajare a entitatii de catre acestia, precum si traducerea legalizata a acesteia in limba romana
q Certificatul de inmatriculare in Registrul Societatilor Agricole
q Certificatul de inscriere de mentiuni in Registrul Comertului privind infiintarea sediului secundar, daca sediul secundar al unei persoane juridice rezidente nu are statut de sucursala
q Certificatul de inregistrare in Registrul Comertului a sucursalelor persoanelor juridice rezidente sau nerezidente
q Dovada inregistrarii in Registrul Special, in cazul fundatiilor si asociatiilor
q Acte de identitate ale persoanelor imputernicite sa dispuna de cont
q Fisa cu specimene de semnaturi ale persoanelor imputernicite sa dispuna de cont
q Actul de numire in functie a conducatorului unitatii
q Imputernicirea speciala, autentificata la notariatul din tara de origine data de persoanele juridice nerezidente cu sau fara scop lucrativ unei persoane fizice sa o reprezinte in Romania si traducerea legalizata a acesteia in limba romana.
*Actele autentice prezentate de persoanele juridice nerezidente vor trebui sa aiba aplicata apostila autoritatii competente in tara din care provin documentele
incheiat procedura"
|
Politica de confidentialitate | Termeni si conditii de utilizare |
Vizualizari: 1919
Importanta: 
Termeni si conditii de utilizare | Contact
© SCRIGROUP 2024 . All rights reserved
